个人理财技巧试题（个人理财题库）

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银行从业《个人理财》考点:银行理财产品

保险的相关要素 (1)保险合同。保险产品的直接保险形式是保险合同。(2)投保人。投保人必须具备以下两个条件：具备民事权利能力和民事行为能力：承担支付保险费的义务。(3)保险人。

①固定收益类理财产品：是指收益固定的理财产品。但是，自资管新规出台后，银行很少再有固定收益类的理财产品了。②权益类理财产品：是指投资于股票、基金等权益类资产的比例不低于80%的理财产品。

理财产品包含人民币理财产品和外币理财产品两大类。 人民币理财产品 银行人民币理财是指银行以高信用等级人民币债券(含国债、金融债、央行票据、其他债券等)的投入收益为保障，面向个人客户发行，到期向客户支付本金和收益的低危机理财产品。

理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。

理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行的产品，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。没有保证不赔钱的理财产品。

银行理财产品，按照标准的解释，应该是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

银从个人理财计算题技巧

年金的利息也具有时间价值，因此，年金终值和现值的计算通常采用复利的形式。根据等值现金流发生的时间点的不同，年金可以分为期初年金和期末年金。一般来说，人们假定年金为期末年金。

现值和终值的计算 (1)单期中的终值。计算公式为：FV=PV×(1+r)(2)单期中的现值。计算公式为：PV=FV/(1+r)(3)多期中的终值。计算公式为：FV=PV×(1+r)t (4)多期中的现值。

首先介绍银行利率折算月利率=年利率/12 日利率=年利率/360 银行理财收益计算：举例分析： 100000元的收益为1% ，时间为148天。

连续复利情况下，计算终值的一般公式是：FV=PVen 提示：72法则属于新添加内容，知识点内容不是很难掌握，考生需理解记忆。

年利率：通常以本金百分比的形式，按年计算利息。其计算方法为：年利率=利息÷本金÷时间×100%。年化利率：指产品固有收益率折现到全年的利率，与年利率的计算方法有较大区别。

银行理财产品利息的计算如下：理财产品的收益计算和利息计算是一样的：收益=本金×收益率×时间收益率为年收益，时间一般为天；要转换为年计算。

2008年个人理财考前预测试题五(7)

第 38 题 影响财务管理的经济环境因素包括经济周期、经济发展水平、经济政策和利息率。

第39题： 某人希望连续5年内的每年年末从银行取款5000元，银行年利率为5%，问此人第一年年初应一次存入多少钱，此题要用到(年终现值系数)第40题： 用净现值法判断方案是否可行，则(净现值大于0可行)。

(5)保险标的。保险标的可以是保险对象的财产及其相关利益，也可以是人的寿命和身体。试题练习：【单选题】下列关于保险相关要素的说法，错误的是( )。

A.5 B.10 C.25 D.11 标准答案：C 假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10%，那么他现在需要投资()元。

全选。这些都是衡量一个个人或家庭财务安全的指标。ABD。短期2年以下、中期2-5年、长期5年以上。中长期虽然在正式理财中运，但是这个界定不明显。CDE。C不太确定。不过积累财富确实是理财的核心。BCDE。

第二年预期收益率为E(r2)=(D+P1-P0)/P0=(3+41-40)/40=10%5%，所以被低估E(rp)=rf+b*(E(rm)-rf)=6%+b*(14%-6%)=18%，所以贝塔值b=5是不是少了条件，不知道怎么做。

个人理财的题目

1、[答案解析]破坏金融管理秩序罪个人理财技巧试题，是指违反国家对金融市场监督、管理的法律法规个人理财技巧试题，从事危害国家对货币管理、金融机构组织管理、银行管理的活动，破坏金融市场秩序，金额较大或情节严重的行为。第4题 金融犯罪成立的前提和基础是()。

2、. （ B）理财模式适合财务目标较高、家庭负担不大、愿意承担较大风险并且希望能够尽快改善财富状况的家庭。

3、全选。这个简单。都是理财的目标。全选。CDE。中立性成长型资产个人理财技巧试题：50%-70%。定息资产30%-50%。其余略。ABDE。房地产主要保值功能，银行储蓄不可选。其余好理解。全选。A利率和理财息息相关。

4、如果个人理财技巧试题你有年回报率为6%的理财产品的话，要在60岁时有130万的养老金，现在需要投入的资金是130万/30*（1+6%）的30次方，即得到当前需要准备的7558元/年。所以，你每月可以拿出630元进行理财，可达到理想的要求。

个人理财单项选择题,求大神解答

1、参考答案：B 理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（）。

2、个人理财的第一步是（ A ）。1 现金流量表的评价指标主要是（ D ）。1 金融资产的流动性与收益性呈（ A ）变化。1 个人理财起源于（ D ）。

3、答案：D 标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为___。

4、在对其进行理财规划时，主要考虑的理财目标包括（abcd ）。

求理财规划师3级的模拟试题

1、D买卖有价证券（不含股票）的所得 以下不属于退休前期家庭的理财规划需求的是( )。A现金规划 B投资规划 C消费支出规划 D退休养老规划 ( )职能是商业银行最基本个人理财技巧试题，也是最能反映其经营活动特征的职能。

2、前一段时间个人理财技巧试题，她刚参加个人理财技巧试题了国家的社会养老保险，但是她对国家举办国家社会养老保险不是很明白，于是，向理财规划师咨询相关情况。 根据资料回答74~78题。

3、弥补亏损；提取法定公积金(税后利润的10%)；提取法定公益金(税后利润的5%～10%)；经股东会决议，提取任意公积金；有限责任公司按照出资比例，股份有限公司按照股份比例，对股东支付股利。

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